junio de 2016 - agosto de 2022 (6 años y 2 meses)
Murcia, Spain
1. Identificación de riesgos: Detectar diferentes tipos de riesgos (de crédito, de mercado, operativos, de liquidez, entre otros) que puedan impactar las operaciones y la estabilidad de la entidad financiera.
2. Evaluación de riesgos: Analizar y cuantificar el riesgo asociado a los productos financieros, carteras de crédito, inversiones y operaciones bancarias, utilizando herramientas y modelos cuantitativos.
3. Análisis de la calidad crediticia: Evaluar la solvencia y la capacidad de pago de los clientes (personas o empresas) antes de aprobar préstamos o créditos, revisando su historial crediticio, estados financieros, y factores externos que puedan influir en su capacidad de pago.
4. Monitoreo de carteras de crédito: Realizar un seguimiento continuo de las carteras de préstamos y créditos de la institución para asegurarse de que no existan riesgos elevados de impago o deterioro de la calidad de los activos.
5. Modelos de riesgo: Desarrollar y aplicar modelos estadísticos y financieros para predecir posibles pérdidas o incumplimientos en diferentes escenarios económicos y de mercado.
6. Cumplimiento normativo y regulatorio: Asegurar que la institución cumpla con las normativas locales e internacionales en cuanto a gestión de riesgos, como las regulaciones de Basilea III, que establecen requisitos para el capital mínimo y las pruebas de estrés.
7. Pruebas de estrés: Realizar simulaciones y pruebas de estrés para evaluar cómo la institución podría reaccionar ante situaciones adversas, como caídas en el mercado, aumentos de tasas de interés o crisis económicas.
8. Recomendaciones para mitigar riesgos: Proponer estrategias y políticas para reducir o mitigar los riesgos detectados, como ajustar las condiciones de los productos bancarios, mejorar la diversificación de las carteras