Acerca de Martine
Experte LCB-FT, AML et KYC, je dispose de plus de 7 ans d’expérience en conformité réglementaire au sein du secteur bancaire, assurantiel et fintech.
Je prends en charge des missions opérationnelles KYC / LCB-FT / AML à forts volumes et contraintes réglementaires : onboarding clients, revues KYC / KYB, due diligence, remédiation KYC, gestion et résorption de backlogs.
Je réalise des contrôles de second niveau, incluant revues qualité, analyse des écarts et suivi des actions correctrices.
J’ai évolué au sein de banques, assurances et fintechs, en lien avec les équipes métiers, conformité et IT, et participé à la mise en place et à l’amélioration de dispositifs KYC / LCB-FT : procédures, suivi des risques et qualité des données.
J’accompagne ces acteurs dans des contextes de remédiation KYC / LCB-FT suite à audits ou contrôles réglementaires, en contribuant à la mise en conformité et au renforcement des dispositifs.
Je gère également des projets de mise en conformité AML / LCB-FT et d’amélioration des processus KYC / AML : structuration d’activités, accompagnement au changement, formation des équipes et coordination transverse.
Spécialisée dans le traitement des alertes KYC / LCB-FT, j’assure une gestion rapide et fiable des flux et backlogs, incluant :
• onboarding clients (particuliers et professionnels)
• revues périodiques KYC / KYB
• mise à jour documentaire
• screening (sanctions, PEP, adverse media)
• qualification des risques et contrôles de cohérence
• analyses transactionnelles
Mon approche rigoureuse me permet de traiter des volumes importants d’alertes LCB-FT / AML tout en maintenant des standards de qualité élevés.
J’accompagne également des entreprises non régulées sur des enjeux de conformité, due diligence tiers, sécurité financière et structuration de dispositifs.
Francés
Bilingüe o nativo
Inglés
Competencia profesional completa
Español
Nociones
Acepta trabajo presencial
Paris (hasta 50 km), Toulouse (hasta 50 km), Bordeaux (hasta 50 km), Lyon (hasta 50 km), Annemasse (hasta 50 km)
Experiencia
- BlankChargé de projet – Accompagnement à la transformation (Pôle KYC)BANCA & SEGUROSenero de 2025 - junio de 2025 (6 meses)Paris, Francia• Coordination du lancement d’un nouveau pôle KYC en interne• Accompagnement au changement : structuration des process, formation des équipes, communication transverse• Mise en place des outils, documentation, et rituels de suivi- Analyse et traitement des demandes d’ouverture de compteVérification de la complétude et de la conformité des documents fournis (statuts, pièces d’identité des bénéficiaires effectifs, etc.).Identification et validation des bénéficiaires effectifs et des représentants légaux.Application des procédures KYC en fonction du niveau de risque du client (low, medium, high risk).- Due diligence et évaluation des risquesRéalisation des due diligences initiales et renforcées pour les entités jugées à risque élevé.Vérification des bases de données de sanctions internationales, embargos et Personnes Politiquement Exposées (PEP).Analyse des structures complexes et des clients ayant des liens avec des juridictions à risque.- Surveillance et conformité réglementaireAssurer la mise en conformité avec les réglementations locales et internationales (FATCA, CRS, AMLD, etc.).Détection et escalade des dossiers suspects aux équipes de conformité ou aux autorités compétentes (TRACFIN, régulateurs, etc.).Collaboration avec les auditeurs internes et externes lors des contrôles réglementaires.- Interaction avec les clients et les équipes internesAssurer un accompagnement client fluide et efficace tout au long du processus d’entrée en relation.Communiquer avec les équipes commerciales et conformité pour résoudre rapidement les blocages.Explication des exigences KYC aux clients et assistance dans la collecte des documents manquants.- Amélioration des processus et gestion des backlogsParticipation à l’optimisation des workflows KYC pour réduire les délais d’ouverture de compte.Gestion efficace des backlogs de dossiers KYC en assurant un traitement rapide et conforme.Contribution à l’amélioration des outils KYC
- HELIOSChargée de conformitéBANCA & SEGUROSjunio de 2024 - septiembre de 2024 (3 meses)Paris, FranciaHélios est une néobanque française engagée dans des pratiques bancaires éthiques et durables. OKALI, en tant qu'établissement de paiement agréé, assure la gestion des aspects réglementaires et de conformité.Mission freelance de renfort et d'amélioration des procédures internes dans le cadre du développement de son activité et de la réorganisation du pôle conformité.
- Analyse et traitement des alertes via l’outil ComplyAdvantage
- Gestion complète du backlog
- Proposition d'amélioration et de simplification du processus de gestion des alertes
- Accompagnement de l'extension du périmètre des scénarios traités
- Identification et traitement des réseaux de fraude
- Investigations, gestion des réponses clients, contrôle des pièces justificatives
- Prise de décision après rédaction d'un examen renforcé (clôture ou maintien de la relation)
- Validation et contrôle des demandes d’entrée en relation et vérification de la réputation
- Traitement des demandes d’informations d'organismes financiers et judiciaires et mise à jour des procédures (saisies, réquisitions, droits de communication, retours de fonds)
- CNP AssurancesChargée de conformité LCB-FT/KYCBANCA & SEGUROSdiciembre de 2022 - Hoy (3 años y 6 meses)Paris, Francia- Identification des risques et proposition d’actions correctives- Réalisation des contrôles de 2ème niveau- Restitution des résultats des contrôles (synthèses, rapports, comités)- Mise à jour des procédures opérationnelles- Formation et sensibilisation des collaborateurs- Veille et évaluation des impacts- Réalisation de synthèses relatives aux législations
Reseñas
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- Master I Droit des affaires et fiscalitéUniversité2014Major de promotion Ø Droit pénal des affaires Ø Comptabilité Ø Anglais juridique Ø Droit fiscal européen Ø Droit de la régulation Ø Droit de la concurrence Ø Droit des instruments de crédit et de paiement Ø Droit des suretés Ø Propriété intellectuelle Ø Droit des assurances